JAIIB सिलेबस 2023: इंडियन इंस्टीट्यूट ऑफ बैंकिंग एंड फाइनेंस (IIBF) JAIIB परीक्षा 2023 आयोजित करता है, जिसका मतलब जूनियर एसोसिएट ऑफ इंडियन इंस्टीट्यूट ऑफ बैंकर्स परीक्षा है। IIBF JAIIB की परीक्षाओं का उद्देश्य बैंकिंग और वित्त उद्योग के कर्मचारियों को उनके पेशेवर करियर में उत्कृष्टता प्रदान करना है। JAIIB परीक्षा साल में दो बार आयोजित की जाती है। JAIIB पंजीकरण 2023 आधिकारिक वेबसाइट पर शुरू हो गए हैं। जो उम्मीदवार जेएआईआईबी परीक्षा में बैठने के इच्छुक हैं, उन्हें अभी से अपनी तैयारी शुरू कर देनी चाहिए। इसमें JAIIB सिलेबस 2023 उनका मार्गदर्शक होगा। JAIIB परीक्षा में निम्नलिखित विषय शामिल हैं:
- बैंकिंग के सिद्धांत एवं व्यवहार।
- बैंकरों के लिए लेखांकन एवं वित्तपोषण।
- बैंकिंग के कानूनी और विनियामक पहलू।
इस लेख में, हम JAIIB सिलेबस 2023 और परीक्षा पैटर्न पर विस्तार से चर्चा करेंगे।
JAIIB पाठ्यक्रम अवलोकन
जेएआईआईबी पंजीकरण 2023 आधिकारिक वेबसाइट पर 1 अगस्त 2023 से शुरू हो गया है और 21 अगस्त 2023 तक जारी रहेगा। परीक्षा 08, 14, 15 और 29 अक्टूबर 2023 को होने वाली है। नीचे दी गई तालिका में JAIIB पाठ्यक्रम का विवरण देखें।
| JAIIB पाठ्यक्रम: अवलोकन | |
| संगठन | भारतीय बैंकिंग और वित्त संस्थान |
| परीक्षा का नाम | जेएआईआईबी परीक्षा 2023 |
| चयन प्रक्रिया | ऑनलाइन परीक्षा |
| जेएआईआईबी पंजीकरण | मार्च और अगस्त |
| परीक्षा तिथि | मई और अक्टूबर |
| परीक्षा की भाषा | अंग्रेज़ी |
| आधिकारिक वेबसाइट | www.iibf.org.in |
JAIIB संशोधित पाठ्यक्रम 2023
संशोधित JAIIB पाठ्यक्रम के अनुसार, IIBF JAIIB परीक्षा में चार पेपर होते हैं। उम्मीदवार नीचे JAIIB परीक्षा 2023 में शामिल प्रश्नपत्रों की जांच कर सकते हैं। पेपर 1: भारतीय अर्थव्यवस्था और भारतीय वित्तीय प्रणाली (आईई और आईएफएस) पेपर 2: बैंकिंग के सिद्धांत और व्यवहार (पीपीबी) पेपर 3: बैंकरों के लिए लेखांकन और वित्तीय प्रबंधन (एएफएम) पेपर 4: खुदरा बैंकिंग और धन प्रबंधन (आरबीडब्ल्यूएम)
JAIIB सिलेबस पेपर 1: भारतीय अर्थव्यवस्था और भारतीय वित्तीय प्रणाली (IE और IFS)
अद्यतन JAIIB पाठ्यक्रम 2023 का प्रारंभिक मॉड्यूल भारतीय अर्थव्यवस्था और भारतीय वित्तीय प्रणाली पर केंद्रित है। JAIIB पेपर 1 सिलेबस में चार मॉड्यूल शामिल हैं, जो इस प्रकार हैं: भारतीय आर्थिक वास्तुकला, बैंकिंग से संबंधित आर्थिक अवधारणाएं, भारतीय वित्तीय वास्तुकला और वित्तीय उत्पाद और सेवाएं। नीचे प्रत्येक मॉड्यूल में शामिल विषय दिए गए हैं।
मॉड्यूल ए: भारतीय आर्थिक वास्तुकला
- भारतीय अर्थव्यवस्था का एक अवलोकन
- भारतीय अर्थव्यवस्था के क्षेत्र
- भारत में आर्थिक योजना और नीति आयोग
- भारतीय अर्थव्यवस्था में प्राथमिकता क्षेत्र और एमएसएमई की भूमिका
- सामाजिक अवसंरचना सहित अवसंरचना
- वैश्वीकरण-भारत पर प्रभाव
- आर्थिक सुधार
- विदेश व्यापार नीति
- विदेशी निवेश और आर्थिक विकास
- अंतर्राष्ट्रीय आर्थिक संगठन (विश्व बैंक, आईएमएफ, आदि)
- जलवायु परिवर्तन
- सतत विकास लक्ष्य (एसडीजी)
- भारतीय अर्थव्यवस्था के सामने आने वाले मुद्दे
मॉड्यूल बी: बैंकिंग से संबंधित आर्थिक अवधारणाएँ
- अर्थशास्त्र के मूल सिद्धांत
- सूक्ष्मअर्थशास्त्र और व्यापकअर्थशास्त्र
- अर्थव्यवस्थाओं के प्रकार
- आपूर्ति और मांग
- मुद्रा आपूर्ति और मुद्रास्फीति
- रुचि के सिद्धांत
- व्यापार चक्र
- मौद्रिक नीति और राजकोषीय नीति
- राष्ट्रीय खातों और जीडीपी अवधारणाओं की प्रणाली
- केंद्रीय बजट.
मॉड्यूल सी: भारतीय वित्तीय वास्तुकला
- भारतीय वित्तीय प्रणाली – एक सिंहावलोकन
- भारतीय बैंकिंग संरचना
- बैंकिंग कानून – भारतीय रिजर्व बैंक अधिनियम, 1934 और बैंकिंग विनियमन अधिनियम, 1949
- विकास वित्तीय संस्थान
- सूक्ष्म वित्त संस्थान
- गैर-बैंकिंग वित्तीय कंपनियां (एनबीएफसी)
- बीमा कंपनी
- भारतीय वित्तीय प्रणाली – नियामक और उनकी भूमिकाएँ
- बैंकिंग क्षेत्र में सुधार एवं विकास।
मॉड्यूल डी: वित्तीय उत्पाद और सेवाएँ
- आर्थिक बाज़ार
- मुद्रा बाज़ार
- पूंजी बाजार और स्टॉक एक्सचेंज
- निश्चित आय बाज़ार – ऋण और बांड बाज़ार
- विदेशी मुद्रा बाज़ार
- बाज़ार और बाज़ार की गतिशीलता का अंतर्संबंध
- मर्चेंट बैंकिंग सेवाएँ
- डेरिवेटिव बाजार
- फैक्टरिंग, फ़ॉर्फ़ेटिंग और ट्रेड रिसीवेबल्स डिस्काउंटिंग सिस्टम (TReDS)
- उद्यम पूंजी
- पट्टा वित्त और किराया खरीद
- क्रेडिट रेटिंग और क्रेडिट स्कोरिंग
- म्यूचुअल फंड्स
- बीमा उत्पाद
- पेंशन उत्पाद
- बैंकों द्वारा प्रदान की जाने वाली पैरा बैंकिंग और वित्तीय सेवाएँ
- रियल एस्टेट इन्वेस्टमेंट ट्रस्ट (आरईआईटी) और इंफ्रास्ट्रक्चर इन्वेस्टमेंट ट्रस्ट (इनविट)।
JAIIB सिलेबस पेपर 2: बैंकिंग के सिद्धांत और व्यवहार (PPB)
JAIIB पाठ्यक्रम के दूसरे पेपर का शीर्षक “बैंकिंग के सिद्धांत और व्यवहार” है। पीपीबी में चार मॉड्यूल शामिल हैं, अर्थात् सामान्य बैंकिंग संचालन, बैंकों के कार्य, बैंकिंग प्रौद्योगिकी और बैंकों और वित्तीय संस्थानों में नैतिकता। नीचे, हमने पेपर 2 के लिए प्रत्येक मॉड्यूल में शामिल विषयों की एक सूची प्रदान की है।
मॉड्यूल ए: सामान्य बैंकिंग परिचालन
- बैंकर-ग्राहक संबंध
- एएमएल-केवाईसी दिशानिर्देश
- केवाईसी के परिचालन पहलू
- विभिन्न प्रकार के ग्राहकों के खाते खोलना
- जमा खातों के परिचालन पहलू
- समाशोधन/संग्रह/नकदी को संभालने के परिचालन पहलू
- बैंकर का विशेष संबंध
- व्यक्तियों के लिए विदेशी मुद्रा प्रेषण सुविधाएं
- एनआरआई व्यवसाय के परिचालन पहलू
- निवासियों और अन्य पहलुओं के लिए विदेशी मुद्रा खाते
- नकद प्रबंधन सेवाएँ और इसका महत्व
- चेक और अन्य परक्राम्य लिखतों का भुगतान और संग्रहण
- भुगतान बैंक की जिम्मेदारी
- संग्रहण बैंक की जिम्मेदारी
- सहायक सेवाएं
- वित्तीय समावेशन एवं वित्तीय साक्षरता
- ग्राहक सेवा दिशानिर्देश
- एक बैंकर के कर्तव्य एवं अधिकार तथा ग्राहक अधिकार
- शिकायत निवारण और आरबीआई एकीकृत लोकपाल योजना 2021
- उपभोक्ता संरक्षण अधिनियम, 2019: प्रस्तावना, विस्तार और परिभाषाएँ
- सूचना का अधिकार अधिनियम, 2005.
मॉड्यूल बी: बैंकों के कार्य
- उधार देने के सिद्धांत
- विभिन्न प्रकार के उधारकर्ता और ऋण सुविधाओं के प्रकार
- ऋण सुविधाओं का मूल्यांकन एवं आकलन
- ऋण खातों के परिचालन पहलू
- संपार्श्विक के प्रकार और उनकी विशेषताएँ
- प्रतिभूतियों को चार्ज करने के विभिन्न तरीके
- प्रलेखन
- गैर-निष्पादित परिसंपत्तियां/तनावग्रस्त परिसंपत्तियां
- बकाया वसूली से संबंधित महत्वपूर्ण कानून
- क्षतिपूर्ति के अनुबंध, गारंटी के अनुबंध और बैंक गारंटी
- ऋच पत्र
- आस्थगित भुगतान गारंटी
- बिल वित्त से संबंधित कानून
- व्यक्तिगत वित्त
- प्राथमिकता क्षेत्र अग्रिम
- कृषि वित्त
- एमएफआई को वित्त/एनबीएफसी के साथ सह-ऋण व्यवस्था
- भारत में सूक्ष्म, लघु और मध्यम उद्यम
- सरकार प्रायोजित योजनाएँ
- स्वयं सहायता समूह।
मॉड्यूल सी: बैंकिंग प्रौद्योगिकी
- बैंक कम्प्यूटरीकरण की अनिवार्यताएँ
- सीबीएस पर्यावरण के परिचालन पहलू
- वैकल्पिक डिलीवरी चैनल – डिजिटल बैंकिंग
- डेटा संचार नेटवर्क और ईएफ़टी सिस्टम
- डिजिटल भुगतान प्रणाली – एनपीसीआई
- प्रौद्योगिकी अपनाने का प्रभाव और बैंकिंग प्रौद्योगिकी में रुझान
- बैंकों में सुरक्षा संबंधी विचार और शमन उपाय
- साइबर तकनीक में साइबर अपराध/धोखाधड़ी जोखिम प्रबंधन के परिचालन पहलू
- बैंकिंग में प्रौद्योगिकी रुझान
- e-RUPI
- फिनटेक – रेगटेक, सुपरटेक, हैशटैग बैंकिंग।
मॉड्यूल डी: बैंकों और वित्तीय संस्थानों में नैतिकता
- नैतिकता, व्यावसायिक नैतिकता और बैंकिंग: एक एकीकृत परिप्रेक्ष्य
- व्यक्तिगत स्तर पर नैतिकता
- नैतिक आयाम: कर्मचारी, कार्य नैतिकता और कार्यस्थल
- बैंकिंग नैतिकता: बदलती गतिशीलता।
JAIIB सिलेबस पेपर 3: बैंकरों के लिए लेखांकन और वित्तीय प्रबंधन (एएफएम)
JAIIB सिलेबस 2023 में पेपर 3 शामिल है, जिसका शीर्षक “बैंकर्स के लिए लेखांकन और वित्तीय प्रबंधन” (एएफएम) है। यह पेपर चार मॉड्यूल में विभाजित है: लेखांकन सिद्धांत और प्रक्रियाएं, वित्तीय विवरण और कोर बैंकिंग प्रणाली, वित्तीय प्रबंधन, और कराधान और लागत के बुनियादी सिद्धांत। नीचे, उम्मीदवार एएफएम के लिए प्रत्येक मॉड्यूल में शामिल विषयों को पा सकते हैं।
मॉड्यूल ए: लेखांकन सिद्धांत और प्रक्रियाएं
- इंडस्ट्रीज़ एएस सहित परिभाषा, दायरा और लेखा मानक
- बुनियादी लेखा प्रक्रियाएँ
- नकद/सहायक पुस्तकों और बही-खातों का रखरखाव
- बैंक समाधान विवरण
- संतुलन परीक्षण
- त्रुटियों का सुधार और समायोजन एवं प्रविष्टियाँ बंद करना
- मूल्यह्रास और उसका लेखांकन
- पूंजीगत और राजस्व व्यय
- विनिमय बिल
- लेखांकन प्रविष्टियों के परिचालन पहलू
- बैक ऑफिस के कार्य/बैंकों में असमाधानित प्रविष्टियों को संभालना
- बैंक लेखापरीक्षा एवं निरीक्षण
मॉड्यूल बी: वित्तीय विवरण और कोर बैंकिंग सिस्टम
- बैलेंस शीट समीकरण
- अंतिम लेखा तैयार करना
- कंपनी खाते-I
- कंपनी खाते-II
- नकदी प्रवाह और निधि प्रवाह
- बैंकिंग कंपनियों के अंतिम खाते
- कम्प्यूटरीकृत वातावरण में कोर बैंकिंग सिस्टम और लेखांकन
मॉड्यूल सी: वित्तीय प्रबंधन
- वित्तीय प्रबंधन – एक सिंहावलोकन
- अनुपात विश्लेषण
- ब्याज और वार्षिकियां की वित्तीय गणित गणना
- YTM की वित्तीय गणित गणना
- वित्तीय गणित – विदेशी मुद्रा अंकगणित
- पूंजी संरचना और पूंजी की लागत
- पूंजी निवेश निर्णय/सावधि ऋण
- उपकरण लीजिंग/लीज फाइनेंसिंग
- चालू धनराशि का प्रबंधन
- संजात
मॉड्यूल डी: कराधान और लागत के बुनियादी सिद्धांत
- कराधान: आयकर/टीडीएस/स्थगित कर
- वस्तु एवं सेवा कर
- लागत एवं प्रबंधन लेखांकन का एक अवलोकन
- लागत निर्धारण के तरीके
- मानक लागत
- सीमांत लागत
- बजट और बजटीय नियंत्रण
- ग्रंथ सूची.
JAIIB सिलेबस पेपर 4: रिटेल बैंकिंग और वेल्थ मैनेजमेंट (RBWM)
मॉड्यूल ए: खुदरा बैंकिंग का परिचय
- बैंकिंग: परिचय
- खुदरा बैंकिंग: बैंक परिचालन में भूमिका
- खुदरा बैंकिंग अवधारणाओं की प्रयोज्यता
- खुदरा और कॉर्पोरेट/थोक बैंकिंग के बीच अंतर
- शाखा लाभप्रदता.
मॉड्यूल बी: खुदरा उत्पाद और रिकवरी
- ग्राहक की आवश्यकताएं
- उत्पाद विकास प्रक्रिया
- क्रेडिट स्कोरिंग
- महत्वपूर्ण खुदरा दायित्व उत्पाद
- महत्वपूर्ण खुदरा परिसंपत्ति उत्पाद
- क्रेडिट और डेबिट कार्ड
- प्रेषण उत्पाद
- खुदरा बैंकिंग उत्पादों का डिजिटलीकरण
- खुदरा बैंकिंग में एआई और प्रौद्योगिकी की भूमिका
- खुदरा ऋण की वसूली
- प्रबंधन सूचना प्रणाली
- प्रतिभूतिकरण।
मॉड्यूल सी: सहायता सेवाएँ- बैंकिंग सेवाओं/उत्पादों का विपणन
- मार्केटिंग: एक परिचय
- खुदरा बैंकिंग में डिलिवरी चैनल
- डिलिवरी मॉडल
- खुदरा बैंकिंग में ग्राहक संबंध प्रबंधन
- खुदरा बैंकिंग के लिए सेवा मानक
- विपणन सूचना प्रणाली – एक अनुदैर्ध्य विश्लेषण।
मॉड्यूल डी: धन प्रबंधन
- धन प्रबंधन का महत्व
- निवेश प्रबंधन
- कर योजना
- बैंकों द्वारा प्रदान की जाने वाली अन्य वित्तीय सेवाएँ।